Nu jau ikviens Latvijā reģistrēts uzņēmējs, kurš veic saimniecisko darbību vai sniedz profesionālus pakalpojumus, kurus regulē NILLTPFN likums, ir informēts par noteiktu un obligātu darbību kopumu, kas ir jāievēro pirms pakalpojuma nodrošināšanas vai darījumu attiecību laikā.
Pakalpojuma saņēmēja jeb klienta izpētes apjoms ir atkarīgs no vairākiem faktoriem, piemēram, no klienta valstspiederības, pieteiktā pakalpojuma un klientam piemītošajiem riskiem. Biežākie klupšanas akmeņi klienta izpētes veikšanā uzņēmējiem-NILLTPFN likuma subjektiem ir:
Lai uzņēmējs varētu pilnvērtīgi nodarboties ar uzņēmējdarbību, viņš var uzticēt klienta izpētes veikšanu ārpakalpojumā, ko neliedz arī NILLTPFN likums. Taču pirms to darīt, uzņēmējam būtu jāpārliecinās, ka ārpakalpojumu realizē kvalificēti, šajā jomā kompetenti NILLTPFN speciālisti. Papildus jāņem vērā, lai ārpakalpojumā nodotā izpēte ir atbilstoša uzņēmumā apstiprinātai iekšējās kontroles sistēmai (IKS) un klienta izpētes soļi nav pretrunā ar iekšējos normatīvos aktos noteikto. Šis nosacījums ir īpaši svarīgs, jo saskaņā ar VID publicētajiem datiem nepilnīgas IKS vai risku novērtēšanas kārtības neesamība ir visbiežākie pamatojumi sodu piemērošanai uzņēmumiem.
Viens no šādiem ārpakalpojuma sniedzējiem klienta izpētē ir platforma Atbilst. Tā vienuviet ļauj veikt pilnu klienta izpētes ciklu, tai skaitā automatizētu personu pārbaudi dažādās datubāzēs (piem., PNP, RPS, sankciju saraksti) un automatizētu riska līmeņa noteikšanu klientam. Vairāk par platformas Atbilst piedāvātām priekšrocībām varat uzzināt vietnē www.atbilst.lv.
Kā reiz teica Stīvs Džobss, “Visdārgākais resurss, kas mums visiem ir, ir laiks”. Mācāmies pārvaldīt savu laiku, nebaidoties uzticēt darbu izpildi citiem, tādējādi koncentrējot savus brīvos resursus izvirzītā uzņēmējdarbības mērķa sasniegšanai.
Alīna Gamidova
